Las criptomonedas siguen en el limbo, pero los inversores mantienen la confianza en 2023
En abril pasado, los clientes de Fidelity Investments recibieron la noticia de que tendrán la función de agregar el producto digital a sus planes de jubilación a través de un servicio único en su tipo. En ese momento, Bitcoin cotizaba alrededor de $38,000, por debajo del 45% de su valor más alto.
Cuando el plan 401(k) de la compañía salió a la luz el otoño siguiente, el valor de Bitcoin se desplomó. Los precios caen debido al deterioro de las condiciones financieras y al colapso de 60 mil millones de dólares de las monedas digitales Luna y TerraUSD. Bitcoin vivió otro mal año, ya que cayó a 20.000 dólares en noviembre. Mientras tanto, FTX, el intercambio de criptomonedas valorado en 32 mil millones de dólares, recibió un duro golpe en la mandíbula y alcanzó el Capítulo 11 de bancarrota. Impuso una sombra sobre la industria mientras las consecuencias de su colapso se extendían como la pólvora. La rápida desaparición del intercambio socavaría aún más la confianza de los inversores en los activos digitales, elevando el precio de Bitcoin a 15.480 dólares, su nivel más bajo en dos años.
Varios senadores estadounidenses, en particular Dick Durbin y Elizabeth Warren, alentaron a Fidelity a revisar su apoyo a Bitcoin. La razón fue que los activos digitales exponían los fondos de jubilación a riesgos injustificados. “Cualquier estrategia de inversión basada en atrapar un rayo en una botella, o motivada por el miedo a perderse algo, está condenada al fracaso”, afirmaron en una carta. “Ya estamos en una crisis de seguridad para la jubilación y no debería empeorar”.
Una de las empresas más importantes que se mantiene firme hasta ahora es Fidelity. Todavía afirma abiertamente que los activos digitales tienen un gran potencial. Irónicamente, dado que el objetivo de Bitcoin es eliminar a los intermediarios financieros y permitir que las personas controlen su propio dinero, los titanes bancarios tradicionales están adoptando gradualmente las criptomonedas. Su entrada podría hacer que las criptomonedas se desvíen de sus fundamentos y debiliten las características que hacen que el sector sea único, como la autocustodia de los activos y la claridad de las transacciones.
Las grandes empresas se están moviendo hacia la Web3
Las grandes empresas están ingresando al mercado porque tienen la experiencia para ofrecer productos en los que los clientes confiarían instantáneamente, incluidos BlackRock y Fidelity.
BlackRock, el mayor gestor de inversiones del mundo con 8,6 billones de dólares en activos bajo administración, y Coinbase firmaron un acuerdo de colaboración en agosto pasado. La asociación permitirá a los clientes de Aladdin poseer e intercambiar activos digitales, incluido Bitcoin.
Nasdaq Digital Assets, la iniciativa de criptomonedas, llegó al mercado en septiembre. La plataforma cree que su nueva empresa permitiría un mayor nivel de participación institucional en los activos digitales. Comenzará proporcionando a las empresas una forma segura de almacenar criptomonedas.
También tenemos a BNY Mellon, el banco más antiguo de Estados Unidos, que tiene Bitcoin y Ethereum para sus clientes. Bitcoin y Ethereum son la primera y segunda criptomoneda más grande por valor de mercado en este momento. BNY Mellon tiene 1,8 billones de dólares en activos gestionados y 42,2 billones de dólares en activos bajo administración al 30 de septiembre.
Además, los gigantes de Wall Street Fidelity, Charles Schwab y Citadel Securities fundaron EDXM, un intercambio de cifrado. La instalación combina tecnología de vanguardia con las mejores prácticas de la banca convencional, incluido un énfasis en el cumplimiento normativo y la mitigación de conflictos de intereses.
Estas instituciones han dejado claro que deben utilizar activos digitales como sustitutos de acciones/bonos al realizar inversiones. La mayor parte de los fondos que invirtieron en criptomonedas el año pasado tenían como objetivo diversificar más sus carteras mediante el uso de activos digitales.
La inclusión de las criptomonedas en la cartera de inversiones es una necesidad
Algunas empresas están aprendiendo sobre la tecnología blockchain con el objetivo de utilizarla como base para futuras operaciones en el mercado convencional. En el proceso de tokenización, el director ejecutivo de BlackRock, Larry Fink, predice que blockchain ayudará a generar activos digitales que repliquen valores como acciones y bonos.
El año pasado, a pesar del colapso del mercado global, las criptomonedas siguieron siendo más atractivas que antes. En una encuesta realizada por Fidelity a más de 1.000 inversores institucionales, los resultados fueron interesantes. Resultó que el 51% tenía una opinión positiva sobre los activos digitales en 2022, frente al 45% en 2021. La importante ventaja de los activos digitales fue el principal atractivo para los inversores institucionales. La mayoría de los inversores institucionales opinan que los activos digitales tienen un papel concreto en las carteras de inversión.
A pesar de la grave volatilidad del mercado de las criptomonedas en el año 2022, las instituciones financieras y los bancos se están involucrando felizmente en el mercado. Estas instituciones son positivas y esperan generar un mayor volumen de operaciones. Mientras que las empresas financieras comercian con tokens, es más probable que los comerciantes minoristas compren y posean criptomonedas.
Las criptomonedas son más transparentes que el dinero convencional. Los expertos han argumentado que la información de propiedad se mantiene en libros de contabilidad digitales públicos. En teoría, esto también simplifica el seguimiento del flujo de efectivo entre los actores del mercado. Sin embargo, muchas organizaciones financieras se muestran reacias a revelar sus planes por adelantado. Adam Struck, socio gerente y fundador de Struck Capital, dijo que algunas personas prefieren intercambiar criptomonedas con empresas como Galaxy Digital o Genesis para enmascarar sus huellas.
A pesar del criptoinvierno y el colapso de FTX , muchos grandes nombres de empresas e instituciones de inversión tienen confianza. Creen que las criptomonedas se recuperarán y llegaron para quedarse.
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